轉(zhuǎn)化基金貸款風險補償工作的管理主體及職責

科技部、財政部

轉(zhuǎn)化基金的主管部門，負責制定引導基金貸款風險補償政策并組織實施。

轉(zhuǎn)化基金理事會

轉(zhuǎn)化基金的決策支撐機構(gòu)，由科技部、財政部聘請的法律、財務、科技、創(chuàng)業(yè)投資、資本市場、銀行信貸等領域的資深專家組成。理事會依據(jù)《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導基金理事會規(guī)程》的相關規(guī)定，審議年度貸款風險補償方案，形成審議意見，報科技部批準。

受托管理機構(gòu)

受科技部、財政部委托，負責轉(zhuǎn)化基金貸款風險補償日常管理工作，包括：通過招標確定合作銀行；受理合作銀行的貸款風險補償申請，匯總科技成果轉(zhuǎn)化貸款項目，擬定向科技部提交的年度貸款風險補償方案；對合作銀行實施科技成果轉(zhuǎn)化貸款開展績效評估，根據(jù)評估結(jié)果提出建議；向科技部、財政部報告年度貸款風險補償實施情況、開展數(shù)據(jù)分析研究及其它重大事項。

據(jù)《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導基金貸款風險補償管理暫行辦法》

當前，經(jīng)濟下行壓力加大，經(jīng)濟增長進入新常態(tài)。中小企業(yè)發(fā)展面臨的融資難、融資貴現(xiàn)象依然突出，科技成果轉(zhuǎn)化在提高企業(yè)技術創(chuàng)新能力和支撐經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的重要作用尚未得到充分發(fā)揮和體現(xiàn)。

如何扭轉(zhuǎn)局面，發(fā)揮財政資金的杠桿作用，引導社會資本支持科技成果轉(zhuǎn)化，建立符合促進科技成果轉(zhuǎn)化特點和規(guī)律的新型投融資機制，是擺在政府面前的重要問題。

不久前，科技部、財政部聯(lián)合發(fā)布了《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導基金貸款風險補償管理暫行辦法》（簡稱《辦法》）。隨著該《辦法》的出臺，不久的將來，中小企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化難的困局或可破解。

降低科技成果轉(zhuǎn)化貸款風險

為引導全社會力量加大科技成果轉(zhuǎn)化投入，加快推動科技成果轉(zhuǎn)化應用，財政部、科技部于2011年發(fā)布了《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導基金管理暫行辦法》（財教〔2011〕289號），通過設立創(chuàng)業(yè)投資子基金、貸款風險補償?shù)确绞?，支持利用財政性資金形成的科技成果的轉(zhuǎn)化。在此基礎上，科技部、財政部經(jīng)過深入調(diào)研，廣泛征求科研機構(gòu)、科技人員、銀行業(yè)金融機構(gòu)、地方科技和財政部門等各方面意見和建議，又印發(fā)了《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導基金貸款風險補償管理暫行辦法》。

據(jù)了解，貸款風險補償工作將按照政府引導、共同支持、風險分擔、適當補償?shù)脑瓌t開展。政府引導是指政府通過資金引導、項目推薦等方式帶動銀行業(yè)金融機構(gòu)支持科技成果轉(zhuǎn)化；共同支持是指中央財政和地方財政共同出資對銀行信貸支持科技成果轉(zhuǎn)化給予激勵和補償；風險分擔是指轉(zhuǎn)化基金和合作銀行對科技成果轉(zhuǎn)化貸款產(chǎn)生的風險進行分擔；適當補償是指轉(zhuǎn)化基金按照合作銀行發(fā)放科技成果轉(zhuǎn)化的貸款額的一定比例給予補償。

改善科技型中小企業(yè)融資環(huán)境

科技部資源配置與管理司負責人稱，《辦法》的出臺，旨在通過引導銀行信貸支持轉(zhuǎn)化科技成果的科技型中小企業(yè)，加速科技成果資本化、產(chǎn)業(yè)化，促進經(jīng)濟發(fā)展新舊動力轉(zhuǎn)換，提高全要素生產(chǎn)率，同時，通過支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加快培育形成我國經(jīng)濟發(fā)展的新增長點。

《辦法》將政府引導與市場機制有機結(jié)合，建立中央帶動地方、財政資金引導民間資金的共同支持科技成果轉(zhuǎn)化的聯(lián)動機制，充分發(fā)揮了財政資金“四兩撥千斤”的杠桿作用。

清華大學基礎工業(yè)訓練中心主任李雙壽表示，目前，銀行貸款是企業(yè)融資的主渠道。由于科技成果轉(zhuǎn)化風險較大，企業(yè)特別是中小企業(yè)在轉(zhuǎn)化投入能力有限的情況下，難以從銀行獲得信貸支持，需要政府發(fā)揮必要的引導作用，利用財政資金為企業(yè)獲得銀行貸款增加信用，提供支撐?！斑@將促進銀行對中小企業(yè)特別是科技型企業(yè)融資?！?/span>

科技部資源配置與管理司負責人也指出，出臺《辦法》是改善科技型中小企業(yè)融資環(huán)境的重要手段。轉(zhuǎn)化基金通過貸款風險補償方式，引導銀行加大對科技型中小企業(yè)的信貸支持力度，建立綠色信貸通道，降低企業(yè)融資成本，將進一步緩解企業(yè)“融資難、融資貴”問題，形成促進科技成果轉(zhuǎn)化的“創(chuàng)業(yè)投資+銀行信貸”融資鏈條。

發(fā)揮中央+地方的政策疊加作用

科技成果轉(zhuǎn)化貸款是指合作銀行向科技型中小企業(yè)發(fā)放的用于轉(zhuǎn)化科技成果的一年期及以上的貸款，貸款資金主要用于轉(zhuǎn)化國家科技成果轉(zhuǎn)化項目庫中的科技成果。

科技部資源配置與管理司負責人稱，由于科技型中小企業(yè)具有區(qū)域性，因此要充分發(fā)揮地方科技部門、財政部門在資金投入、項目審核和屬地管理方面的優(yōu)勢，體現(xiàn)出中央和地方共同支持的政策疊加作用。在實際運作中，地方科技部門將轉(zhuǎn)化科技成果的科技型中小企業(yè)信息收集整理，向合作銀行推薦。合作銀行對科技型中小企業(yè)貸款支持的項目，經(jīng)地方科技部門、財政部門審核確認屬于國家科技成果轉(zhuǎn)化項目庫中的科技成果的，才可享受風險補償政策。轉(zhuǎn)化基金只與設立貸款風險補償資金的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市合作開展實施貸款風險補償工作。

在嚴格的框架內(nèi)給予銀行一定自主權(quán)

雖然《辦法》給予了合作銀行一定的自主權(quán)，明確了科技部、財政部不參與科技成果轉(zhuǎn)化貸款的決策，銀行業(yè)金融機構(gòu)是實施科技成果轉(zhuǎn)化貸款的市場主體，應制定對科技成果轉(zhuǎn)化貸款的專門政策，可自主決定是否發(fā)放貸款及貸款的期限和利率。但是同時也對合作銀行進行了嚴格的規(guī)范。

財政部教科文司負責人稱，合作銀行應當在中國大陸境內(nèi)注冊；自身實力較強，服務網(wǎng)點較多；資產(chǎn)狀況良好，科技信貸管理機制較完善，具有較強的風險控制能力和較好的經(jīng)營業(yè)績，無重大違法違規(guī)行為。合作銀行由受托管理機構(gòu)通過招標方式確定，并與受托管理機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，合作期限一般為3年。

此外，合作銀行應明確科技成果轉(zhuǎn)化貸款的條件、標準和程序等，并在轉(zhuǎn)化基金及合作銀行網(wǎng)站上公布。對于符合條件的貸款，合作銀行應在綜合評審、合理定價、風險可控的條件下積極支持，降低貸款成本，提高貸款效率。

科技部資源配置與管理司負責人表示，合作銀行總行應對各地區(qū)發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款加強審核，如實報送科技成果轉(zhuǎn)化貸款項目，不得弄虛作假，騙取貸款風險補償資金。弄虛作假騙取貸款風險補償資金的，一經(jīng)查實，除收回有關資金、取消合作資格外，將按照有關規(guī)定進行處理，并向社會通報。而受托管理機構(gòu)不能有效履行職責、發(fā)生重大過失或違規(guī)行為等造成惡劣影響的將受到批評、警告直至取消其受托管理資格的處理。